Torres de oficinas vistas desde abajo contra un cielo azul

Más análisis, menos revisión manual.

Agentes para auditoría, seguros y banca que leen documentos, cruzan información y preparan cada expediente para que el especialista decida.

3 escenarios · Servicios financieros Desliza

La operación hoy

El criterio del especialista es valioso. Usarlo para revisar documentos es caro.

Auditores, analistas y ajustadores pasan gran parte del día leyendo y cruzando documentos antes de poder aplicar su criterio.

Revisión línea por línea

Estados financieros, pólizas y expedientes que se leen completos a mano.

Cruces manuales

Información que se compara entre Excel, PDF y sistemas distintos.

Cumplimiento exigente

Debida diligencia y regulación que no admiten errores ni atrasos.

Picos de trabajo

Cierres, auditorías y temporadas que obligan a contratar o a trabajar de más.

Escenarios

Tres procesos que un agente puede operar hoy.

Cada escenario parte de un proceso real y se adapta a tus reglas y sistemas en el Binaria Scan.

Escenario 01

Agente de revisión financieraActivo

09:10Recibió estados financieros y balanza de comprobación
09:12Cruzó 1.240 saldos contra la balanza y el año anterior
09:14Recalculó notas, totales y razones financieras
09:15Señaló 9 diferencias con su referencia exacta

Servicios financierosAgente de revisión financiera

Revisión de estados financieros para auditores

El problema. Un equipo de auditoría revisa cada estado financiero línea por línea: cuadra saldos con la balanza, verifica las notas y recalcula totales. Es trabajo necesario que consume semanas de la temporada.

1Lee estados financieros, notas y balanzas en PDF o Excel.
2Cruza saldos, notas y comparativos contra la balanza y el periodo anterior.
3Recalcula totales, variaciones y razones financieras.
4Señala las diferencias con su referencia exacta para el auditor.

Se conecta conExcelPDFSoftware de auditoríaCorreo

Impacto esperado

−60%tiempo de revisión por cliente

100%de las cifras cruzadas

Díasno semanas, por informe

Escenario 02

Agente de reclamosActivo

10:12Recibió un reclamo de auto por WhatsApp
10:13Pidió al asegurado la foto del informe de tránsito
10:31Confirmó póliza vigente y deducible de B/. 250
10:32Asignó el caso con resumen y recomendación

Servicios financierosAgente de reclamos

Reclamos de seguros con expediente completo

El problema. Los reclamos llegan por correo, WhatsApp y el portal, con fotos, facturas y formularios incompletos. Un analista tarda días en tener el expediente listo para decidir.

1Recibe el reclamo por cualquier canal y pide lo que falta.
2Extrae datos de facturas, informes y fotos.
3Valida cobertura, deducible y señales de fraude contra la póliza.
4Asigna el caso al analista correcto con un resumen.

Se conecta conSistema de pólizasCorreoWhatsAppGestor documental

Impacto esperado

48 h → 6 hprimera respuesta al asegurado

−50%expedientes incompletos

100%de los casos llegan con resumen

Escenario 03

Agente de debida diligenciaActivo

10:20Recibió una solicitud de vinculación con 6 documentos
10:21Extrajo datos de identidad, sociedad y beneficiarios finales
10:22Consultó listas restrictivas y personas expuestas políticamente
10:24Armó el expediente y lo clasificó como riesgo medio

Servicios financierosAgente de debida diligencia

Debida diligencia de clientes (KYC)

El problema. Vincular un cliente exige revisar identificaciones, pactos sociales, beneficiarios finales y listas restrictivas. El proceso tarda días y depende de que nadie pase nada por alto.

1Recibe documentos de identidad, sociedades y soportes en cualquier formato.
2Verifica datos, vigencias y consistencia entre documentos.
3Consulta listas restrictivas, personas expuestas políticamente y fuentes públicas.
4Prepara el expediente con su nivel de riesgo para el oficial de cumplimiento.